Finansiell planering

Att förvalta en förmögenhet handlar även om att se bortom själva kapitalförvaltningen.

Öhman Banks medarbetare har lång erfarenhet och förståelse för att finansiella behov förändras över tiden. I detta avseende är det viktigt att ha en senior förmögenhetsrådgivare som är uppdaterad och proaktiv samt kan lotsa dig, din familj och din verksamhet genom dessa frågeställningar.

Rådgivningen utgår alltid från din unika situation och föregås av en behovsanalys. Den omfattar bland annat din familje- och skattesituation, dina företagsengagemang, inkomster, pensioner och i vilket land du bor i eller avser att flytta till.

Efter att vi tillsammans med dig har identifierat dina behov kan vi med hjälp av olika specialister föreslå en lösning.

• Kapitalförsäkringar

  Kapitalförsäkringar kan vara en effektiv lösning för både privatpersoner och bolag. Dessutom förenklas ofta bördan vid deklaration och bokföring. Hemvisten för försäkringsbolagen styr möjligheterna för vilka slags placeringar kapitalförsäkringarna kan omfatta.

• Generationsskifte

  Öhman Bank har ett stort internationellt nätverk av specialister som kan hjälpa dig vid behov av antingen svensk, internationell eller gränsöverskridande rådgivning vid generationsskifte.

• Utlands- eller hemflytt

  Det är väsentligt att beakta det nya bosättningslandet ur familje- och skatterättshänseende. Din nya hemvist kommer sannolikt att präglas av ett helt nytt regelverk som omfattar bland annat dubbelbeskattningsavtal och familjerätt.